Home / Главная Search / Поиск
Knopka1.Ru - Дизайн и программирование сайтов Knopka1.Ru - Разработка программ и баз данных на заказ
Принимаем к оплате кредитные карты и другие онлайн (интернет платежи)
Принимаем к оплате кредитные карты и онлайн(интернет) деньги, включая обычные банковские переводы по счету/акту

Продажа страхового полиса в программе "Страховой брокер 8.3"



демонстрационная версияописание программыинструкция
 
Для автоматизации страхового брокера по части ведения данных о заключенных договорах страховния в программе используется документ "Страховой полис". При проведении документ формирует все необходимые проводки для учета деятельности страхового брокера - отражение и движение комисии, формирование взаиморасчетов со страховыми компаниями и страхователями, движение бланков строгой отчетности (БСО). В документе предусмотрен автоматический расчет собственной и агентской комиссии в зависимости от выбранных условий; возможность хранение прикрепленных файлов.
 
Создание нового документа:
 
1.Выберете пункт меню "Страхование", "Страховой полис". Откроется журнал документов проданных полисов.
 
Документы - Страховой полис - Страховой брокер 8.3
 
2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку . Откроется форма нового документа.
 
Новый страховой полис - Страховой брокер 8.3
 

3. Заполните обязательные поля:

  • Организация. Выберете название собственной организации нажав кнопку . Выбор организации - Страховой брокер 8.3

Данные списка для выбора берутся из справочника "Организации".

  • Страховая компания. Выберете название страховой компании нажав кнопку . Выбор страховой компании - Страховой брокер 8.3

Данные списка для выборка берутся из справочника "Контрагенты". Если в списке нет нужной компании, необходимо проверить:

    • компания есть в справочнике "Контрагенты" и находится в папке "Страховые компании" ( название папки прописывается в константах программы ).
    • у компании имеется договор с организацией, это можно проверить на закладке "Договоры" в форме контрагента.
  • Вид страхования. Выберете название вида страхования ( страхового продукта ) из списка нажав кнопку .

Выбор страхового продукта - Страховой брокер 8.3

Данные списка для выбора берутся из справочника "Виды страхования". Если в списке нет нужного вида, необходимо проверить:
  • Страхователь. Введите название страхователя. Поле заполняется в произвольной форме. Существует два варианта заполнения поля:
    • нажмите кнопку . Откроется справочник "Контрагенты". Найдите нужного страхователя и кликните на нём курсором мышки два раза. Если нужного нет, создайте его.
    • прямо в поле "Страхователь" наберите название, программа будет искать в справочнике "Контрагенты" по первым буквам, если не найдёт, автоматически создаст нового.
  • Объект страхования. В этом поле необходимо указать объект страхования, например автомобиль.
    • нажмите кнопку . Откроется справочник "Объекты страхования".
    • нажмите кнопку . В открывшемся окне введите данные по объетку страхования и нажмите "ОК". После этого окно закроется, а объект появится в справочнике, кликните по нему два раза курсором мыши.
  • Дата заключения. Здесь укажите дату заключения страхового договора.
  • Срок страхования с - по - Укажите срок действия полиса.
  • Страховая премия. Введите стоимость полиса. В поле справа укажите валюту из списка нажав на кнопку . Данные для списка берутся из справочника "Валюты".

4. Заполните поля:

  • Сумма оплаты. В этом поле вводится сумма оплаты с квитанции. Если сумма оплаты не равна сумме страховой премии, то дальнейшие платежи страхователя необходимо указать в таблице "График оплаты" на закладке "График оплаты" ( см. ниже ).
  • Сумма скидки. Если страховым брокером была сделана скидка страхователю из расчета собственного комиссионного вознаграждения, следует указать её в этом поле.
  • Вид оплаты. Каким образом деньги за полис оплатил страхователь указывается путем выбор в этом поле соответствущего значения.

выбор вида оплаты страхового полиса - страховой брокер 8.3

    • Наличный - деньги переданы по квитанции.
    • Безналичный - деньги перечислены на расчетный счет страхового брокера.
    • Прямой - деньги перечислены на расчетный счет страховой компании.
    • Сешанный - сумма разбита на несколько платежей оплаченными разными способами.
  • Комиссия. Здесь укажите собственную комиссию и её движение. Комиссию при необходимости можно разделить на две части, основную и за дополнительные услуги.

Комиссия брокера в стрховке - Страховой брокер 8.3

Движение комиссии показывает каким образом она достаётся брокеру:
    • Удержать - означает, что брокер перечисляет деньги в страховую компанию за минусом собственной комиссии.
    • Перечислить - брокер перечисляет сумму полученную за полис полностью, а страховая компания в дальнейшем комиссию должна вернуть.
    • Получить - означает, что страхователь оплатил полис непосредственно в страховой компании и она в дальнейшем комиссию должна вернуть.
Есть три способа заполнить комиссию:
    • ввести в первое поле сумму комиссии и указать её движение.
    • ввести во второе поле процент комиссии который расчитывается от суммы оплаты и указать движение.
    • настроить автоматический расчёт комиссии в справочнике "Проценты комиссии" меню "Финансы" и тогда комиссия расчитается автоматически в зависимость от настроенных условий.
  • Комиссия за доп. услуги. В том случе если комиссию брокера необходимо разбить на две части (официальную и не официальную), то вторую часть необходимо указать в этом поле.
  • Агент. Если в заключении договора страхования участвовал агент, его указывают в этом поле, а его комиссионное вознаграждение в поле "Комиссия агента", которая так же как и собственная комиссия брокера может быть расчитана автоматически если это указать в справочнике "Проценты комисии агентов" в меню "Финансы".
5. Заполните бланки которые были использованы при оформлении полиса.
 
6. На закладке кредитование укажите данные договора кредитования.
 
7. Информацию для которой не предусмотрено отдельного поля можно указать на закладке "Дополнительные реквизиты"
 
8. Если полис оплачивается страхователем в рассрочку, то на закладке "График оплаты" необходимо указать когда и сколько денег он должен принести.
 
9. На закладке "Дополнительно" можно указать страховую сумму по полису.
 
10. Если необходимо привязывать страховой полис к реальным бухгалтерским документам (ПКО, РКО, ПП входящее/исходящее), то это можно сделать на закладке "Платежные документы"
 
11. Для прикрепления к документу страхования внешних файлов (отсканированных документов, фотографий и т.д.) нажмите кнопку "Файлы"
 
12. Нажмите кнопку "ОК", документ сохранится и проведется.
 
ВНИМАНИЕ! Програмный продукт "Страховой брокер 8.3" защищен авторским правом (авторское свидетельство №2009612488, автор Иовлев В.В.). Копирование, перепечатывание и публичное использование выше изложенной информации выходящее за рамки этого сайта без письменного согласия автора является незаконным. Заказать лицензионную версию программы вы можете на этом сайте или по телефону (495) 661 - 57 49


« Вернуться на страницу "Карта сайта"
Главная | Поиск по сайту | Карта сайта | БД и автоматизация | Система бронирования | Подключение Яндекс Маркета | Прием платежей онлайн | В районах ВАО, г. Москва Rambler's Top100 Яндекс.Метрика